По каким причинам чаще всего следует отказ ЦБ во включении новых игроков микрофинансового рынка в реестр?
Ситуацию комментирует Пинигина Елена Евгеньевна, руководитель ООО «Юридический Центр «ТЛТ», специализирующегося на подготовке документов МФО для включения в реестр и разработке правил внутреннего контроля.
Как правило, причиной отказа является ненадлежащее оформление документов, необходимых для включения компании в реестр МФО, либо представление их не в полном объеме. Напомню, что для включения в реестр необходимо представить следующие документы:
- заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр МФО, по форме, установленной нормативным актом Банка России;
- копии учредительных документов юридического лица;
- копия решения о создании юридического лица;
- сведения об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом;
- копия решения об избрании (о назначении) органов управления юридического лица, действующих на день представления документов в Банк России;
- сведения об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица по форме, установленной нормативным актом Банка России;
- оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости у членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа юридического лица, учредителей (участников, акционеров), имеющих право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал юридического лица, которая выдана уполномоченным органом государственной власти и дата выдачи которой не превышает три месяца до даты ее представления;
- выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающих правовой статус учредителя (участника, акционера) - иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями (участниками, акционерами);
- документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций;
- правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
- копия документа о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Второй, частой причиной отказа, является совпадение полностью или в части наименования компании с наименованием другой компании, уже включенной в реестр. Я советую, уже при создании организации проверить наименование на предмет совпадения по реестру МФО на сайте банка России. Даже частичное совпадение может повлечь отказ. Мы своим клиентам не даем 100% гарантии включения в реестр даже при правильно оформленном пакете документов. Еще на стадии создания организации и подготовки документов для включения в реестр, иная компания может быть внесена в реестр ранее с аналогичным названием. Поэтому нашим клиентам приходится включать свои творческие способности и придумывать очень оригинальные названия. Автор Пинигина Елена Евгеньевна
Беседовал Юрий Куричев «Вести 115-ФЗ»