Центробанк анонсировал создание механизмы для противодействия мошенникам и сохранению денежных средства на счетах клиентов. По сути, это нововведение будет представлять собой кредитный антифрод. Этот механизм должен будет реагировать на подозрительные действия в процессе оформления и одобрения кредита. Программа будет обращать внимание на подозрительные действия, анализируемые по нескольким признакам.
При понимании, что операция носит характер подозрительной, будет вводиться период охлаждения. То есть даже при одобренном займе или кредите, моментально снять или перевести денежные средства будет невозможно. Это даст время клиенту и банку на то, чтобы проверить актуальность и правдивость кредитной заявки и повысит вероятность минимизации потери. В праздничные дни традиционно число атак мошенников значительно возрастает. К 9 мая, в частности, собирают денежные средства для помощи ветеранам. Также в ход идет сценарий с предложением путевки на праздники по низкой цене и только сейчас. Соответственно, в праздники существенно повышается риск потери денежных средств клиентами банков.
Портал «Вести 115-ФЗ»