Проект
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)

«___» __________ 2020 г.					             № ______-У
г. Москва

У К А З А Н И Е

О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 

На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа
2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2019, № 12, ст. 1223) в целях совершенствования        требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями представителей клиентов-юридических
лиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также
к обновлению сведений о деловой репутации клиентов с учетом практики применения указанных требований: 

1. Внести в нормативные акты Банка России следующие изменения.
1.1. В Положении Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов,
представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года № 39962, 10 августа 2016 года № 43196:
пункт 1.3 изложить в следующей редакции:
«1.3. Идентификация не проводится:
в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного  самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;
в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце          втором настоящего пункта;
в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;
в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;
в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - финансовой организации - резидента иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.
Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в
случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в кредитной организации.
Кредитная организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.»;
пункт 2.8 Приложения 2 дополнить абзацем следующего        содержания:
«Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться кредитной организацией на основании имеющихся у
нее документов и (или) информации о клиенте.».
1.2. В Положении Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями
клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей,
бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и        финансированию терроризма», зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2015 года № 35594,
28 сентября 2016 года № 43856, 27 марта 2020 года № 57870:
пункт 1.2 изложить в следующей редакции:
«1.2. Идентификация не проводится:
в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного  самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;
в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце          втором настоящего пункта;
в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;
в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;
в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - финансовой организации - резидента иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.
Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в
случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента
при совершении операции (сделки) в некредитной финансовой  организации.
Некредитная финансовая организация идентифицирует  представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.»;
пункт 2.6 Приложения 2 дополнить абзацем следующего        содержания:
«Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться некредитной финансовой организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель 
Центрального банка 
Российской Федерации 					         Э.С. Набиуллина

СОГЛАСОВАНО
Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
__________________ Ю.А. Чиханчин 
__________________