01 октября 2019 года вступают в силу очередные изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 02.08.2019 № 271-ФЗ
«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Некредитным финансовым организациям сферы микрокредитования необходимо провести целевой (внеплановый) инструктаж не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Федерального закона.
Иным организациям и индивидуальным предпринимателям независимо от сферы деятельности, необходимо провести дополнительный инструктаж в день вступления в силу Федерального закона, или в сроки, установленные правилами внутреннего контроля.
Изменения касаются микрокредитных компаний, которым наравне с микрофинансовыми компаниями дано право проводить упрощенную идентификацию клиентов и поручать проведение идентификации третьим лицам.
Изменения внесены в ряд пунктов статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, где слова «микрофинансовая компания» заменены на слова «микрофинансовая организация».
С 1 октября 2019 года микрокредитная компания вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, а так же вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.
Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
С учетом внесенных изменений в закон, микрокредитным компаниям необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Организациям, состоящим на обслуживании МЭЦФМ «Национальное достояние» документы для проведения внутреннего обучения, а также Правила внутреннего контроля в новой редакции будут направлены в установленные законом сроки для проведения обучения и приведения правил в соответствие с изменениями.
Пинигина Елена – эксперт в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, генеральный директор МЭЦФМ «Национальное достояние».