23 августа вступили в силу изменения в Положение Банка России № 444-П

2 минуты
23 августа вступили в силу изменения в Положение Банка России № 444-П

Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вступило в силу 23.08.2020 и вносит изменения в Положение Банка России № 444-П о требованиях к идентификации. 

Изменения касаются всех некредитных финансовых организаций. 

Указание вносит следующие изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П

«Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  • внесены изменения в перечень сведений, которые необходимо установить в отношении клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, являющихся: юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, иностранными структурами без образования юридического лица, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой;

  • определены клиенты, в отношении которых некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) таких лиц;

  • некредитная финансовая организация самостоятельно должна определить в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них;

  • некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно должна определить кроме иного вида документов, так же источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также вид документов и источник сведений в целях обновления сведений о ней;

  • иные изменения.


Вступление в силу изменений влечет для некредитных финансовых организаций следующие обязанности:

  1. Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Указания Банка России № 5495-У;

  2. Внести изменения в анкеты клиентов и применять новые анкеты с 23.08.2020;

  3. Привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок не позднее 23.11.2020.

Источник: 115fz.pro

  • Комментарии
Загрузка комментариев...