Несколько банков будут тестировать возможности удаленной идентификации.
Всего в эксперименте будут задействованы 4-5 банков, которым будет предоставлена возможность проводить удаленную идентификацию в случае дистанционного открытия счета клиентами, сообщили в Росфинмониторинге.
К банкам, которые будут допущены до экспериментального режима, будут предъявляться высокие требования: они должны будут проводить запись, хранение данных и обеспечивать безопасность для этого. В рамках эксперимента сумма операций будет лимитирована до 100 тыс рублей, а также банки будут учитывать риски финансовых операций. Также в согласовании эксперимента будут участвовать Росфинмониторинг и другие ведомства, например, ФСБ, Минцифры. Таким образом предполагается всесторонне подойти к вопросу, чтобы удаленная идентификация стала действительно безопасной.
Финразведка будет замораживать счета дропперов.
Приостановка операций со стороны Росфинмониторинга будет возможно уже с начала лета текущего года. При этом представители ведомства уверены, что массовой блокировки не последует. Таким образом будет возможно противостоять организаторам, поскольку ближайшая цель – сделать этот бизнес невыгодным и выявить конечное звено мошеннической схемы, заблокировать активы и установить ответственность лиц, занимающихся противоправной деятельностью. Финразведка будет замораживать операции на срок до 10 дней, если появится подозрение в нарушении норм «антиотмывочного» законодательства, уже с 1 июня. Требования от финразведки будут получать банки.
Центробанк рассказал о снижении объема подозрительных операций на 21%.
О снижении объемов операций, попадающих под подозрение, рассказал регулятор. Падение составило 21 процент, в денежном выражении – сокращение со 113 млрд руб до 90 млрд руб. За последние 3 года это самое большое сокращение. НА 30% сократились переводы за рубеж под видом авансов за будущие поставки, которых заведомо не должно быть. При этом увеличился объем операций по фиктивной оплате товаров нерезидентам в России, без вывода и выезда за рубеж. Незаконное обналичивание в объемах упало на 22%.
В Австралии – массовые проверки криптоматов.
Власти Австралии намерены искать признаки отмывания преступных средств в деятельности криптоматов. В стране – массовые проверки. Для этих целей создана рабочая группа, которая оценивает подозрительность проведенных операций и риск мошенничества. Власти пообещали в отношении нарушителей применить жесткие меры. Причиной стал очень быстрый рост числа криптоматов в стране, за 3 года оно увеличилось в 3 раза. Сейчас Австралия – третья в мире страна по количеству аппаратов для приема наличных средств для перевода на криптобиржу. В фокусе внимания – и криптобиржи из-за роста числа преступлений в криптовалютной сфере.
Установлен лимит на количество сим-карт для владельцев.
С 1 апреля на каждого россиянина будет оформляться не более 20 «симок», на иностранца – до 10 «симок». При этом если число сим-карт до введения нормы было больше, то от лишних нужно будет отказаться. Срок на это дается до 1 ноября для граждан России. Инициаторы намерены таким образом бороться с недобросовестными практиками, когда большое количество сим-карт оформляется для мошеннических целей, спама, массового обзвона. На сервисе Госуслуги появится специальный раздел, который покажет число оформленных на пользователя кабинета сим-карт. Информация будет собрана в одном месте со всех операторов сразу. Ведомства просят убедиться, что в списке сим-карт нет подозрительных, серых, или просто неиспользуемых. Там же в приложении от них можно будет отказаться.
Портал «Вести 115-ФЗ»