В Казани ликвидировали масштабную площадку по легализации средств.
Правоохранители и силовики впервые смогли раскрыть противоправную работу площадки такого уровня. Среди клиентов бизнеса – наркодилеры и мошеннические структуры. Организация представляла собой нелегальный банк, который открыли студенты. Trust2Pay работала так: клиенты обращались за услугой по легализации средств, полученных в результате мошеннических действий, в результате реализации запрещенных веществ, выигрыша в казино и прочее. За это клиенты оплачивали от 4 до 15% комиссии. Денежные средства проходили через большое количество счетов, а затем обналичивались. Кроме реальных денег в операциях участвовала и криптовалюта. Площадка прекратила работу, ведется следствие. От результата этого дела будет зависеть вся судебная практика страны в похожих делах, говорят эксперты.
Денежные переводы россиян окажутся под контролем.
ЦБ РФ и Росфинмониторинг создают платформу, которая позволит бороться с дропперами. В работе также участвуют кредитные организации, эксперты финансовой сферы. Как правило, мошенники, дропперы, через счета которых проходят переводы похищенных средств, имеют счета в нескольких банках, поэтому есть потребность объединения данных из разных банков и в том, чтобы доводить сведения до банков одномоментно и централизованно. Над функционалом платформы еще идет работа.
Зафиксировано снижение числа банков с повышенным риском совершения операций, вызывающих подозрения.
В стране уменьшилось число банков, которые имеют повышенный уровень совершения высокорисковых операций. Их доля упала на 3%, а количество – на 15%. Таким образом растет объем средств, который не допущен к выводу в теневой оборот. Об этом сообщили в Росфинмониторинге. Это результат совместной работы Центробанка и финразведки, так как растет количество сообщений о подозрительных операциях, поскольку сейчас в большинстве случаев теневые площадки и мошенники используют физических лиц для совершения операций. Наибольшую тревогу вызывает участие несовершеннолетних в мошеннических схемах, для предотвращения таких случаев финразведка разрабатывает учебные программы по повышению финансовой грамотности и предлагает законодательные инициативы.
Финразведка провела масштабное расследование в отношении недобросовестных финансовых организаций.
Всего в расследование попали более 85 финансовых пирамид и лжеброкеров, их деятельность нанесла ущерб на сумму более 1 млрд рублей. Также удалось прекратить деятельность 5 крупных теневых площадок, которые суммарно генерировали объем 9 млрд рублей. В итоге было заведено более 20 уголовных дел. Это удалось сделать благодаря тому, что были разработаны новые инструменты анализа операций в бюджетной сфере. Но до половины операций приходится на физических лиц, что требует новых видов анализа, при этом иногда держатель банковской карты не подозревает о том, что оказался вовлеченным в мошенническую схему.
Площадки чаще всего проводят операции по выводу средств, обналичиванию их. В 2023 году была прекращена работа десяти подобных площадок с общим объемом 28 млрд рублей.
Росфинмониторингу расширят полномочия по включению лиц в перечень причастных к экстремизму.
Финразведке предлагается предоставлять доступ к счетам лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремизму или поддержке экстремизма, в том числе финансовой. Обеспечивать доступ должны будут кредитные организации по запросу Росфинмониторинга. При этом увеличится число преступлений, попадающих под экстремистскую направленность, к ним также отнесут, например, убийства, умышленное причинение вреда здоровью, пытки, хулиганство, совершенные на политической, национальной, расовой или религиозной почве. Для таких лиц будут ограничены операции с денежными средствами и имуществом. Новый закон вступит в законную силу 1 июня следующего 2025 года.
Портал «Вести 115-ФЗ»