Крупнейшая схема легализации средств раскрыта в Сингапуре.
В Сингапуре реализуют золотые слитки, которые были изъяты у виновников самого одного из крупных дел по легализации средств. Среди выставленных на торги лотов много ценностей, брендовых вещей и слитков драгметаллов. Всего около 500 предметов и больше 50 слитков. По итогам расследования были обнаружены дорогостоящие автотранспортные средства, недвижимое имущество. Это громкое дело о легализации 2,3 млрд долларов, которое было раскрыто 2 года назад. Всего тогда было арестовано 10 подозреваемых, которые занимались онлайн-играми и казино. Год назад участники преступной схемы получили до 17 месяцев тюремного срока. После этого дела в стране ужесточился финансовый контроль и меры в сфере ПОД/ФТ.
Финансовые организации будут получать сведения о доходах граждан с помощью специального сервиса.
Центробанк определил схему перехода на сервис «Цифровой профиль». Это позволит банкам видеть информацию с данными потенциального заемщика из государственной системы. Весной 2026 года сервис будет полностью доступен. Это будет самый быстрый и надежный способ получить сведения о реальных доходах граждан, чтобы точнее оценить риск оформления банковских продуктов, чтобы рассчитывать долговую нагрузку более корректно, говорят в Центробанке.
Число сим-карт в стране снизилось.
За 2025 год количество сим-карт снизилось на 15 млн штук. В активном статусе в стране сейчас 302 млн «симок». Отключение происходит из-за ужесточения требований в сфере связи, в том числе это связано с необходимостью идентификации клиентов с установкой сведений об их паспортных данных, а также лимитированием числа сим-карт, оформленных на 1 лицо. Лимит составляет 20 штук. Без прохождения идентификации договор на предоставление связи в одностороннем порядке прекращается. Иностранным граждан разрешено иметь до 10 сим-карт при условии сдачи биометрических данных. Объемы покупки новых «симок» также сокращается из-за привязки личных данных, регистрации в банке и т.д. сейчас сим-карта не используется разово, а остается надолго.
Ликвидирован еще один банк.
Центробанк сообщил о том, что Международный коммерческий банк ликвидирован. Об этом есть информация у ФНС и приказ Банка России. Лицензии банк лишился еще в 2020 году из-за того, что около 70% ссуд были определены как низкокачественные, которые неоднократно проходили реструктуризацию, чтобы скрыть возникшие просрочки.
Центробанк просил об адекватной оценке рискованности активов, поскольку банкротство могло негативно отразиться на кредиторах и вкладчиках. Банк состоял в системе страхования вкладов, возвращение активов до 1,4 млн вкладчикам гарантировано.
Все операции ювелирного рынка от 1 млн рублей попадут под контроль Росфинмониторинга.
Финразведка возьмет под контроль операции с драгметаллами и драгкамнями на сумму от 1 млн рублей из-за рисков их использования в легализации дохода, полученного преступным путем и финансирования терроризма. Такие операции будут включены в перечень контролируемых, о них банки будут отчитываться в Росфинмониторинг, а также контролировать счета организаций и ИП, занятых в ювелирной сфере. Таким образом финразведка надеется минимизировать риски.
Портал «Вести 115-ФЗ»