Финансовым компаниям объяснили, как исполнять нормы №355-ФЗ при идентификации клиентов.
Росфинмониторинг подготовил информационное письмо №64 от 22.09.2021 г., разъясняющее вопросы в части установления информации о юридических лицах субъектами «антиотмывочного» закона, которые не являются поднадзорными Банку России.
Список сведений о юрлице, бенефициаре при проведении идентификации для выполнения финансовых операций был расширен Федеральным законом №355-ФЗ от 2.07.2021 г.
Принятый закон запрещает обслуживание юрлиц финансовыми организациями в том случае,
- если деятельность юрлица подлежит лицензированию, но лицензия отсутствует,
- если сайт юрлица находится в перечне адресов, распространяющих запрещенную на территории РФ информацию.
Ведомство в информационном письме отразило ответы на наиболее часто возникающие у субъектов №115-ФЗ вопросы в части применения принятых положений.
В частности, в письме детально прописаны ответы на вопросы об установлении лицензий у юрлица: каким образом должна проводиться проверка организаций на наличие лицензируемой деятельности – при обращении в ЕГРЮЛ или на основании сведений, предоставленных клиентом, является ли членство в СРО подтверждением наличия лицензии у организации, возможно ли обращаться к онлайн-сервисам для установления факта наличия лицензий у юрлица, требуется ли установление факта наличия лицензии на все виды деятельности, указанные в ЕГРЮЛ или только на основной вид, принимать ли на обслуживание клиента, если по основному виду деятельности лицензия отсутствует, но при этом работа также не осуществляется, как следует действовать в ситуации, когда истекает срок действия лицензии, какую информацию о лицензии необходимо установить.
В документе рассматриваются вопросы и касающиеся проверки доменного имени сайта компаний, находящихся на обслуживании у финансовых организаций: достаточно ли выяснить у юрлица сведения об отсутствии сайта компании в специальном перечне, каким образом провести проверку сайта организации, какие действия необходимо предпринять, если сайт организации попал в перечень запрещенных уже в период обслуживания.
Полный текст информационного письма по ссылке.
Портал «Вести 115-ФЗ»