В Государственную Думу на рассмотрение поступил проект закона, запрещающий микрофинансовым организациям оформлять дистанционные займы без выполнения биометрической идентификации клиента.
Этот проект закона направлен на минимизацию мошеннических схем в микрофинансовой отрасли.
Документ содержит запрет для микрофинансистов на осуществление денежных переводов по договорам займа, минуя идентификацию клиента посредством единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы.
Пояснительная записка содержит данные, что до 30% заявок на выдачу займа заранее не предполагают цели выплачивать по обязательствам. Более того 5-6% оформленных заявок по некоторым признакам попадают в разряд мошеннических.
От схем, применяемых мошенниками, могут пострадать как сами МФО, заёмщики, но и те, кто ранее не имел опыт взаимодействия с МФО. Распространению подобного рода мошенничеству способствует недостаточная сохранность персональных сведений клиента.
Самым распространённым на сегодня способом получить микрокредит остается оформление его на третье лицо, личные данные которого были незаконно добыты. Зачастую подобные схемы мошенникам удается реализовать только при помощи работников финансовых организаций.
Средние суммы займов, которые проводят мошенники, составляют 10-20 тысяч рублей, но отдельные компании несут многомиллионные убытки, а гражданам становится известно о своей задолженности после общения с коллекторами, либо при попытке оформить кредит. Так, зафиксирован случай оформления 13-ти микрокредитов на одного и того же человека, который в действительности никогда в МФО не обращался.
Налаженная деятельность по нелегальному получению микрозаймов может осуществляться в том числе с целью финансирования терроризма.
Портал «Вести 115-ФЗ