Как при сокращении издержек банкам удержать процессы ПОД/ФТ на уровне.
Финмониторинг на регулярной основе совершенствует «антиотмывочное» законодательство, но часть субъектов осуществляет свою деятельность удаленно, а потому оказывается фактически без надзора. Деятельность в удаленном формате дает возможность проводить финансовые операции онлайн, наращивать число схем отмывания дохода, полученного преступным путем, посредством цифровых технологий.
Банковский сектор снижает издержки за счет процессов, не оказывающих влияние на генерацию прибыли, поэтому вопросы финансового мониторинга чаще всего оказываются под угрозой.
Кроме того, сами клиенты реже посещают банковские отделения, а соответственно, для обслуживания банки должны использовать дистанционные методы работы – и при идентификации, и при открытии счетов.
Банки обязаны своевременно узнавать о подозрительных операциях, осуществлять блокировку таких операций и отправлять сообщения регулятору. Но при большом массиве данных эти операции очень трудоемки. Поэтому банковское сообщество пошло по пути найма большого количества сотрудников, анализирующих сигналы о подозрительных операциях. Однако в стране нет такого числа квалифицированных кадров в сфере ПОД/ФТ. На смену реальным специалистам приходит искусственный интеллект. Именно пандемия указала слабые стороны в обнаружении рисков в банковском секторе. Но с введением новых методов даже при сокращении финансирования автоматизация процессов в сфере «антиотмывочного» законодательства наращивает обороты.
Портал «Вести 115-ФЗ»