Крупные банки должны будут актуализировать информацию о мошенниках в течение 1 дня

1 минута
Крупные банки должны будут актуализировать информацию о мошенниках в течение 1 дня

Центробанк заявил банкам о необходимости ускорить пополнение базы данных с информацией о мошенниках. Банки обязаны обновлять информацию во внутренних базах данных ПОД/ФТ на основании содержащихся сведений в базе данных Центробанка. Регулятор утверждает, что этот метод способен снизить потери от мошенников.

ЦБ РФ издал новое указание, по которому с 22 октября 2024 года устанавливается новый срок актуализации сведений. Крупные банки должны будут это делать в течение 2 часов, а далее с нового 2025 года – 1 час. Банки и финансовые организации, не относящиеся к категории первой значимости, должны будут выполнять эту функцию в течение 3 часов.

Также ЦБ актуализировал нормы и требования к тому, какой порядок необходимо установить для того, чтобы банки сообщали мошеннических операциях, включая информирование правоохранителей. Если банку поступает запрос от Центробанка, то банку необходимо выяснить, как именно был совершен платеж – при согласии клиента или без него. Ответить на этот вопрос банк должен в течение 1 дня. Особенно это важно, когда клиент написал заявление сразу в полицию. Если банк выявил подозрительный перевод и отправил его в блокировку, и отзвонившись клиенту, удостоверился в сомнительности перевода, то деньги не будут отправлены на счет мошеннику. При этом если клиент подтверждает верность сделанного перевода, то деньги уйдут. Если же еще возникнет опасение, что в результате операции совершается незаконная деятельность, то может потребоваться доказательства легальности платежа дополнительно.

Портал «Вести 115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...