При подозрении о совершении мошеннических операций банки будут предоставлять регулятору дополнительную информацию об участниках сделки.
Банки обязаны предоставлять информацию об участниках финансовых операций, подозреваемых в совершении с целью мошенничества. В последней редакции требований к инфообмену при кибератаках и иных способах нарушения безопасного обмена сведениями, на кредитный сектор возложили обязанность отправлять в Центробанк сведения и о конечном получателе денег, и о прочих участниках операции. Законную силу принятые нормы будут иметь с 1 октября текущего года. Они изменят приемы и способы коммуникации правоохранительных органов и Центробанка. Новый стандарт даст возможность финансовым организациям собирать сведения об операциях мошенников на основании 50 признаков. Подозрительными система признает операции, когда одномоментно работает интернет-банкинг в нескольких точках, оформляется предодобренный кредит моментально после разблокировки доступа к сервису онлайн-банкинга из-за ошибки в логине, пароле или телефонном номере. Под подозрение могут попасть нехарактерные для конкретного клиента переводы с нового устройства. При возникновении подозрений на мошеннические операции банки должны будут сообщать сведения об устройстве, с которых выполнялся вход (модель устройства, номер сим-карты, локацию и другие).
Портал «Вести 115-ФЗ»
#Центробанк #кредитныеорганизации #отмываниесредств #мошенничество #легализациясредств #ПОДФТ #банки #регулятор