В нормы проведения идентификации клиентов при проведении операций финансовыми организациями внесены изменения

1 минута
В нормы проведения идентификации клиентов при проведении операций финансовыми организациями внесены изменения

ЦБ РФ опубликовал проект Указания «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Нормы, прописанные в документе, вносятся на основании «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ в части его пунктов о проведении идентификации представителей клиентов финансовым сектором (как кредитными, так и некредитными организациями) в целях соблюдения норм ПОД/ФТ. Кроме того, предлагаемые положения относятся к процессу обновления информации о деловой репутации клиентов финансовых организаций. О подготовке этих изменений (Портал «Вести 115-ФЗ» уже писал)

Таким образом, согласно документу, предлагается внести изменения в пункт 1.3 Положения ЦБ РФ от 15.10.2015 года № 499-П и в Положение ЦБ РФ от 12.12.2014 г. № 444-П о лицах, в отношении которых не будет проводиться идентификация (если клиент, выгодоприобретатель или бенефициар является органом гос.власти РФ, субъекта РФ, органом местного самоуправления, органом гос.власти иностранного государства, ЦБ РФ, либо членом Группы ФАТФ). Также документ прописывает исключения из этих норм при проведении идентификации кредитными организациями и некредитными организациями.

Отдельными пунктами указаны нормы, согласно которым будет происходить обновление информации о деловой репутации клиентов. Финансовые организации смогут вносить обновления о деловой репутации клиента, основываясь на документах или сведениях, имеющихся у них.

Проект Указания согласовывается с Федеральной службой по финансовому мониторингу. Документ обретает законную силу через 10 дней с момента его официальной публикации.

Проект Указания ЦБ о внесение изменений в Положения 444-п и 449-п

Портал «Вести 115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...