ЦБ РФ предупреждает, что мошенники стали использовать новый способ обналичивания средств
Если на вашу банковскую карту поступил перевод от неизвестного отправителя, необходимо связаться со своим банком и сообщить об ошибочном зачислении средств. Если с вами связывается лицо, отправившее средства на банковскую карту, стоит сказать о согласии на возврат средств, но только через банк. Отправитель в своем отделении банка должен написать заявление об ошибочно совершенном переводе. Гражданин, получивший средства по ошибке, также должен написать заявление в свой банк о том, что готов вернуть ошибочно зачисленные деньги.
Скорее всего, подобный перевод – совсем не ошибка. Этот прием – «ошибочное» перечисление средств на карту – одна из мошеннических схем. Мошенники совершают перевод на карту гражданина, после этого звонят с просьбой перевести поступившую сумму по реквизитам лица, которому в действительности этот перевод предназначался. Но такой способ решения вопроса плох по 2 причинам:
- мошенники могут получить доступ к счету жертвы обмана,
- жертва становится втянута в нелегальные финансовые операции по отмыванию средств и их обналичиванию.
Важно, что и тратить поступившие средства нельзя, иначе это будет расцениваться, как соучастие в мошенничестве, в незаконных финансовых операциях.
При этом в телефонном разговоре мошенники используют давление и угрозы: в случае отказа от перевода по «верным» реквизитам грозятся немедленно направить дело в судебные органы.
Однако, если своевременно среагировать и обратиться в свое отделение банка с заявлением, выйти из сложившейся ситуации можно без потерь.
Портал «Вести 115-ФЗ»