Поправки в №115-ФЗ работают на снижение отказов в обслуживании.

1 минута
Поправки в №115-ФЗ работают на снижение отказов в обслуживании.

Показатели выведенных, обналиченных средств падали в 2020 году по сравнению с годом ранее

Внесенные в 2021 году поправки в №115-ФЗ уже на 20% снизили отказы банковских организаций новым клиентам.

После 30 января, когда обрели законную силу поправки, внесенные в «антиотмывочный» закон, уже наблюдается снижение количества отказов в обслуживании клиентов (открытие счета, проведение финансовых операций) на 20%. Об этом рассказал Д. Скобелкин, заместитель главы ЦБ РФ.

Во многих случаях банки провели процесс реабилитации клиентов сами. ЦБ РФ регулярно мониторит показатель вынесенных отказов. Новые нормы в «антиотмывочном» законе действуют меньше месяца, но уже финансовые организации стали выносить примерно на 20% меньше отказов по формальным причинам.

Согласно принятым поправкам, был уточнен перечень причин, по которым банки имеют право вынести отказ в заключении договора обслуживания клиенту, а также в исполнении банковских операций.

Представитель регулятора сказал, что есть надежда на преодоление ситуаций, когда при анализе рисков ОД/ФТ в отношении конкретного клиента, ему выносился отказ в обслуживании, нерезонно Банки перестраховываются.

За прошлый 2020 год объем обналиченных средств составил 78 млрд рублей, этот показатель упал по сравнению с предыдущим годом с отметки в 110 млрд рублей.

Представитель ЦБ РФ подчеркнул, что достижение этого показателя произошло в условиях распространения коронавирусной инфекции, когда в большей степени стали снимать наличные деньги, активизировались мошенники, но финансовый сектор отработал эти риски ОД/ФТ на высоком уровне.

Объем сомнительных финансовых операций составил 600 млрд рублей, этот показатель также снизился по сравнению с суммой 720 млрд рублей в предыдущий год.

Вывод денежных средств в 2020 году был зафиксирован на отметке 52 млрд рублей, а в предыдущий 2019 год составил 66 млрд рублей.

Портал «Вести 115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...