Россияне теряют до 50 миллионов рублей ежемесячно от действий нелегальных финансовых организаций.
Центробанк предоставил полугодовой отчет о нелегальных финансовых организациях: форекс-дилерах, финансовых пирамидах, незаконных кредиторов.
За период с января по июнь 2021 года ЦБ РФ обнаружил 146 компаний, действующих по типу финансовых пирамид. Этот показатель в 1,5 раза опережает темпы прошлого года. Регулятор объясняет этот факт тем, что с постепенным восстановлением экономической активности растет и тяга граждан к инвестированию средств.
Мошенники активизируются, поскольку знают, что средний уровень финансовой грамотности граждан оставляет желать лучшего. Клиенты в мошеннические схемы попадают через агрессивную рекламную кампанию, через рассылки в соцсетях и мессенджерах.
Чаще всего среди мошеннических предложений – инвестирование в псевдокриптовалюту через форекс-дилеров, которые на деле оказываются мошенниками. Количество этих участников финансового рынка увеличилось на 70% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, сейчас регулятор рассказал в отчете о 239 обнаруженных компаниях.
Общее число выявленных компаний-мошенников составило 729, что на 16,6% больше итогов первого полугодия 2020 года.
Список организаций, который составляет ЦБ РФ, имеет предупредительный характер. Если компания оказалась в нем, то ее услугами пользоваться опасно.
Закон о досудебной блокировке мошеннических сайтов должен обезопасить граждан, поскольку позволит оперативнее останавливать деятельность мошенников.
В финансовые пирамиды граждане вкладывают средства чаще всего добровольно. Примерная оценка потерь в месяц – от 30 до 50 млн рублей каждый месяц.
Также регулятор рассказал, что 344 субъекта имели признаки нелегальных кредиторов, прикрываясь вывеской микрофинансовой организации.
Портал «Вести 115-ФЗ»