Сетевое издание ВЕСТИ 115-ФЗ
Все новости для субъектов Федерального закона №115-ФЗ 16+

Масштабные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу 23 июля 2018 года

23 июля 2018 года вступила в силу новая 56-я редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 23.04.2018 N 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Что необходимо сделать субъектам закона 115-ФЗ в целях внедрения в работу изменений, поясняет эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ Пинигина Елена Евгеньевна.

Изменения вступившие в силу действительно очень масштабные и требуют пересмотра всей системы внутреннего контроля, утверждения новых правил внутреннего контроля, программы обучения и приведения в соответствие с изменениями анкет клиентов.

В связи с некоторыми различиями для субъектов закона 115-ФЗ далее я опишу порядок действий в целях соблюдения законодательства о ПОД/ФТ отдельно для некредитных финансовых организаций и иных организаций и индивидуальных предпринимателей.

Организации и ИП (не НФО):

Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

Операторы по приему платежей

Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организации, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных

Лизинговые компании

Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов

 

  1. Провести дополнительный инструктаж 23 июля т.е. в день вступления в силу изменений, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной организацией или ИП.

  2. Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями в срок до 23 августа 2018 года

  3. Загрузить правила внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в раздел вкладки «Организация внутреннего контроля». Обязанности загружать ПВК нет, но Росфинмониторинг при планировании проверок, обязательно учитывает активность субъекта в личном кабинете, в том числе обращает внимание на своевременное исполнение требований законодательства о приведении ПВК в соответствие с изменениями.

  4. При утверждении ПВК в новой редакции провести дополнительный инструктаж в день утверждения ПВК.

 

Некредитные финансовые организации: 

управляющие компании (ПИФ), негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные, микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании), страховые брокеры и страховые компании, общества взаимного страхования, ломбарды, профессиональные участники рынка ценных бумаг.

 

  1. Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Федерального закона, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной в организации (не позднее 25.07.2018).

  2. Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями в срок до 23 октября 2018 года.

  3. Провести целевой (внеплановый) инструктаж в связи с утверждением новой редакции ПВК в срок не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения ПВК.

 

Заказать правила внутреннего контроля в редакции со всеми изменениями от 23 июля и приложениями к ним вы можете в Межрегиональном экспертном центре финансового мониторинга «Национальное достояние». Организации и ИП, состоящие на обслуживании в МЭЦФМ «Национальное достояние», получат обновленные правила в соответствующие сроки.

Портал «Вести 115-ФЗ»