Центробанк и Росфинмониторинг начали работать над новыми нормами в сфере ПОД/ФТ для банков. Принятие поправок потребовала межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием средств.
ФАТФ провела оценку эффективности национальной антиотмывочной системы и пришла к выводу, что необходимо усилить меры контрольного характера в сфере ПОД/ФТ. Российская Федерация после проведенной проверки занимает пятое место среди стран мира, эффективность антиотмывочных систем которых проходит проверку.
Новые нормы адресованы банкам, они касаются необходимости определять среди клиентов «политически значимых лиц» и более детально подходить к вопросам выявления бенефициарных владельцев.
Кроме того, эксперты ФАТФ отметили, что деятельность Центробанка в сфере ПОД/ФТ нуждается в корректировке.
После того, как созданная межправительственная группа предоставит отчет (ориентировочно в декабре), профильные ведомства, среди которых Росфинмониторинг, Центробанк, начнут разработку «дорожной карты» с целью устранения обнаруженных недочетов. В документе будет прописан перечень действий с указанием мероприятий и сроками их выполнения. В Росфинмониторинге пояснили, что значительных ужесточении не произойдет, поскольку все профильные ведомства заинтересованы в сохранении существующего уровня надзорных мер, который позволяет и ЦБ РФ, и банкам комфортно взаимодействовать.
Представители банковских организаций указывают, что для осуществления требуемых норм они нуждаются в специальных инструментах: бесплатном доступе к определенным базам данных, сформированных на уровне государственных органов, увеличении списка доступных программ для проведения анализа.
Портал «Вести 115-ФЗ»