Кредитные организации по рекомендации ЦБ РФ могут отказаться от работы с векселями с целью соблюдения норм ПОД/ФТ

1 минута
Кредитные организации по рекомендации ЦБ РФ могут отказаться от работы с векселями с целью соблюдения норм ПОД/ФТ

Центробанк выпустил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями. Этот документ включен в Вестник Банка России от 25 сентября 2019 года.

ЦБ РФ констатирует, что по итогам надзорных мероприятий было выявлено множество случаев использования векселей при расчетах, которые совершались в целях отмывания дохода, полученного преступным путем, и финансирования терроризма.

Схема этих расчетов выглядит так: с целью обналичивания дохода организации (как занимающиеся в действительности хозяйственной деятельностью, так и не выполняющие ее) приобретают векселя на значительные суммы, а далее в ходе сделок передают их другим организациям взамен полученным от них наличным деньгам (неинкассированная выручка) или гражданам, которые взамен отдают наличные деньги, либо обращаются в банк для оплаты векселя с последующей передачей денег предыдущему векселедержателю.

Согласно существующим нормам законов в сфере ПОД/ФТ не определены случаи, когда банки имеют право отказать клиенту в платеже по векселю.

Регулятор подытожил, что из-за отсутствия систем, которые ведут учет векселей и учет перехода прав на них, и эти ценные бумаги можно считать высокорисковыми.

Центробанк рекомендует кредитным организациям не выдавать векселя, если в отношении векселедержателей имеется подозрение об использовании этих ценных бумаг в схемах по обналичиванию денег ли выводу средств за границу.


Портал «Вести 115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...