Банки предложили новую схему противодействия мошенническим операциям с картами

Банковский сектор предложил новый способ предотвращения мошеннических операций: в случае, если операция по переводу денег кажется банку сомнительной, необходимо заблокировать карту клиента-получателя.

Инициаторы предлагают принять поправки в главный антиотмывочный закон №115-ФЗ и закон «О национальной платежной системе».

Поправки разрешат банку-получателя без одобрения клиента, выполнившего перевод, осуществить приостановку обслуживания карты, пока не будет доказана легитимность осуществленного перевода. При этом период, в течение которого карта будет заблокирована, может составить до 30 рабочих дней в том случае, если отправитель средств оповестит полицию и оформит там талон-уведомление. Этот же срок блокировки предусмотрен в обеспечительных целях и по антиотмывчоному законодательству. Если отправитель денег не обратится в полицию оперативно, то деньги окажутся на карте получателя через 2 дня, поскольку блокировка будет снята. Инициаторы уверены, что подобные нововведения смогут решить проблему вывода с карт клиентов средств, полученных мошенническим путем. Специалисты в области информационной безопасности сомневаются в эффективности подобных мер: предложенный период блокировки не обоснован, нет четкого алгоритма для продления периода блокировки и списка документов для продления. Более того, по их утверждению, этим положением могут злоупотреблять отправители, нарочно задерживая момент получения денежных средств.


Портал «Вести 115-ФЗ»