Банки должны сверить уровень риска операции перед тем, как выбирать меры в сфере ПОД/ФТ

3 минуты
Банки должны сверить уровень риска операции перед тем, как выбирать меры в сфере ПОД/ФТ

Регулятор представил информационное письмо N ИН-014-12/27 "О подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ", датированное 27 марта 2019 г.

В документе прописано, что согласно антиотмывочному законодательству банки, которые принимают на обслуживание или обслуживают клиентов имеют право определять пути получения денег и прочего имущества способами, доступными им в конкретной ситуации.

Центробанк по мере выполнения своих надзорных функций определяет те ситуации, в которых банки реализуют данное право при отсутствии рисков ОД/ФТ, например, если клиент совершает операции на небольшие суммы, либо эти операции не совершаются на регулярной основе.

В п.п. 1.1 п. 1 ст. 7 антиотмывочного закона (No 115-ФЗ) отмечается, что действия антиотмывочного направления должны выполняться кредитными компаниями с учетом того уровня риска, который несет совершаемая операция.

Таким образом, Центробанк напоминает банковским организациям о том, что при выполнении действий, связанных с ПОД/ФТ, нужно руководствоваться результатами выполненной оценки по определению степени риска операции, прописанных в правилах внутреннего контроля.

Текст информационного письма
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 27 марта 2019 г. N ИН-014-12/27


О ПОДХОДАХ
К ПОРЯДКУ РЕАЛИЗАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРАВА,
ПРЕДУСМОТРЕННОГО ПОДПУНКТОМ 1.1 ПУНКТА 1 СТАТЬИ 7
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ



В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов кредитные организации вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.
В процессе осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями Банк России выявляет случаи, когда кредитные организации реализуют указанное право в отсутствие рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ), в частности, при совершении клиентами операций на незначительные суммы и/или не носящих систематический (регулярный) характер.
Обращаем внимание, что, как прямо указано в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, характер и объем предпринимаемых кредитными организациями "противолегализационных" мер, в том числе мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяются кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.
Учитывая изложенное, Банк России обращает внимание кредитных организаций на необходимость следования при реализации указанных полномочий результатам проведенной ими оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ в соответствии со своими правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Настоящее письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".


Заместитель
Председателя Банка России
Д.Г.СКОБЕЛКИН


Портал «Вести 115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...