ЦБ РФ создал инструкцию по ПОД/ФТ для бизнеса

На сайте Центробанка опубликован документ «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей».

Рекомендации объясняют предпринимателям возможные причины отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета финансовыми организациями в соответствие с законодательством по ПОД/ФТ. Далее даны разъяснения, какие действия необходимо предпринять, чтобы не допустить возникновения подобных ситуаций.

Рекомендации объясняют, какие основания существуют у банков для вынесения отказа в проведении операции и отказа от обслуживания посредством интернет-банкинга. Предпринимателям выданы конкретные рекомендации, что необходимо предпринять и куда обратиться для решения вопроса.

Положения рекомендаций объясняют различия между приостановкой в выполнении операции и замораживанием денежных средств, между операциями, признанными сомнительными, и операциями, подлежащими обязательному контролю. Отдельная глава посвящена разъяснению классификаций степени риска операций и действиям банка при обнаружении повышенного уровня риска.

Документ составлен рабочей группой из числа специалистов ЦБ РФ, Торгово-промышленной палаты РФ, общественных объединений «Деловая Россия» и «ОПОРА РОССИИ», Агентства стратегических инициатив.

Описанные в документе схемы, нормы, положения помогут повысить прозрачность коммуникации бизнеса и банковских организаций, увеличат степень информированности предпринимателей о деятельности комиссии при Центробанке, созданной из представителей различных ведомств.

Методические рекомендации


Портал «Вести 115-ФЗ»