Письма и нормативные акты ЦБ РФ

Резервы банков под ссуды клиентам с высоким ПДН будут увеличены

Центробанк будет регулировать показатель долговой нагрузки (ПДН) путем установки надбавки к коэффициентам риска при анализе уровня ПДН и ПСК – полной стоимости кредита. Эту практику планируется ввести уже с 1 октября.

Регулятор уточнил процедуры отказа от проведения банковских операций, информирования об отказе и реабилитации клиентов

Центробанк представил малому и среднему бизнесу схему реабилитации после отказа финансовой организации от заключения договора банковского счета (вклада) или выполнения операции.

Обновлен порядок информирования Росфинмониторинга организациями, осуществляющими операции с денежными средствами, об открытии и изменении счетов стратегических предприятий

"Положение о порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 17.10.2018 N 655-П)

Справитесь? 242 вопроса ЦБ РФ к НФО в рамках подготовки к оценщикам ФАТФ

В рамках подготовки к участию России в оценочных мероприятиях ФАТФ в 2019 году, Центральный Банк России готовит поднадзорных ему субъектов к возможному участию некредитных финансовых организаций во встрече с представителями комиссии ФАТФ.

Фиксация размера долга заёмщика может быть выгодна некредитным организациям

Центробанк выпустил информационное письмо N ИН-06-59/83 от 29 декабря 2018 года для МФО, КПК, СКПК, ломбардов "О применении практики прекращения начисления процентов и неустойки по кредитному договору или договору займа".

Система категоризации кредитов и займов на потребительские нужны и расчет среднерыночного ПСК будут изменены

ЦБ РФ опубликовал проект указания «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчёта и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых».

Определено содержание правил внутреннего контроля финансового сектора в отношении П/ФРОМУ

Центробанк опубликовал законопроект «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Банки превратятся в МФО?

На официальном интернет-сайте Центробанка опубликовано письмо об изменении статуса некоторых категорий учреждений банковской сферы

Комиссия ЦБ по работе с жалобами на решение о несоответствии требованиям к деловой репутации озвучила результаты

С начала текущего года организованная при ЦБ РФ комиссия принимала апелляции на вердикты о несоответствии должностных лиц финансовых организаций условиям деловой репутации и квалификации.

Уровень закредитованности россиян падает

По статистике Национального Бюро кредитных историй (НБКИ), количество заёмщиков, имеющих минимальный уровень закредитованности, выросло почти до 31% на начало июля 2018 года, это 13,5 миллиона человек.

Центробанк представил концепцию регулирования микрофинансового рынка в виде доклада для общественных консультаций

Центробанк представил документ о совершенствовании системы регулирования микрофинансового рынка, предполагающий общественное обсуждение заинтересованных сторон.

Финансовые организации получили от регулятора разъяснения обязательств в рамках ПОД/ФТ

Устанавливать риски финансовые организации должны в соответствие с предоставляемыми услугами и прочими факторами, которые самостоятельно определяют в зависимости от своей специфики.

В УрФО будет усилен поведенческий надзор

«Российская газета» и ряд других федеральных изданий сообщили о намерении ЦБ РФ более внимательно отслеживать, как именно продают гражданам свои услуги банки, страховщики и МФО.

Банк России озаботился кибербезопасностью

В целях защиты отечественного банковского рынка, а главное, клиентов российских кредитных учреждений регулятор создаёт собственной подразделение, которое сможет противостоять киберпреступникам.

Письмо Банка России от 03.05.2018

На сайте Центрального Банка России опубликовано информационное письмо от 03.05.2018 № ИН-014-12/24 об актуализации санкционного перечня ООН по Корейской Народно-Демократической Республике.

Итоги совещания АРБ по противодействию отмыванию доходов

В Москве в конце января 2018 года при участии Росфинмониторинга и Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ) состоялось первое заседание комитета Ассоциации банков России по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ.

Важное сообщение для некредитных финансовых организаций о применении новых версий сообщений в Росфинмониторинг

14 декабря 2017 года вступили в действие новые форматы сообщений в уполномоченный орган. В соответствии с изменениями форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России 3484-У

ЦБ готовит «лекарство» от хакеров

Российские банки мобилизуют на борьбу с киберпреступниками, посягающими на средства, которые находятся на счетах физических и юридических лиц.

Новые форматы по 3484-У

Изменения в форматы ФЭС для направления НФО информации, согласно Указанию Банка России 3484-У

НФО станут доступнее для людей с инвалидностью, пожилых и маломобильных граждан

В документе, подписанном Председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной, всем финансовым организациям рекомендуется адаптировать свои сайты и мобильные приложения для удобства пользования лицами с ограничениями зрения и слуха.

Центральный банк России приглашает на День открытых дверей

Все территориальные учреждения ЦБ по стране откроют свои двери 14 октября 2017 года для желающих узнать историю отечественного рынка финансов, научиться выявлять поддельные купюры и освоить другую полезную информацию.

Письмо Банка России и Федеральной налоговой службы от 2 октября 2017 г. №№ 01-40-7/7949, ММВ-20-2/150@

“О представлении информации по пунктам 5 и 10 приложения № 1 к Соглашению об информационном взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации и Федеральной налоговой службой”

Важно для НФО, изменения в ПВК

26 июня 2017 года вступают в силу форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России N550-П. Изменения в ПВК.

С какого месяца применяется новый порядок отчетности НФО об операциях с денежными средствами?

Информация Банка России от 14 апреля 2017 г. “О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами”

ЦБ и Генпрокуратура подписали соглашение, которое коснется всех МФО, КПК и ломбардов.

Цель документа, подписанного сегодня Председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной и Генеральным прокурором РФ Юрием Чайкой, – организация активного информационного взаимодействия между ведомствами.

С 01.01.2017 Центральный Банк России определил полную стоимость потребительского кредита (займа).

Банк России опубликовал на своем сайте среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) по категориям потребительских кредитов (займов) для МФО, КПК и ломбардов.