13 августа на вебинаре я задавал Вам этот вопрос и получил ответ. Но у меня снова он возник...
Вопрос был следующим - какое число клиентов надо писать в ФЭС 3-ФМ 04 в ЛК РФМ в строке "Общее количество клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении которых проведена проверка"
в ситуации (для примера):
за квартал у меня было:
5 клиентов, которые оплатили суммы наличными до 40,000 рублей каждый
и 5 клиентов, которые оплатили суммы безналичными до 100,000 рублей каждый
Естественно, я проверку по этим лицам не проводил, не идентифицировал их, и поэтому у меня нет их ФИО, ИНН и анкет.
Вы ответили, что писать в этой строке надо 0 (ноль).
Я, и моя логика полностью согласны с Вашим ответом.
Но, вот что я прочитал в ИНФОРМАЦИОННОМ ПИСЬМЕ №52 ОТ 13 МАЯ 2016 ГОДА "О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ..." на сайте РФМ.
5. Каким образом следует проводить проверку среди своих клиентов физических лиц, в случае если в отношении них не проводилась идентификация в соответствии с пунктами 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ?
При формировании ФЭС 3-ФМ в показателе «Количество клиентов» учитываются все клиенты – организации и физические лица, находящиеся на обслуживании организации, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки).
Отсюда ряд вопросов:
ВОПРОС 1
Так сколько же мне указывать клиентов в вышеуказанной строке ФЭС 3-ФМ 04 - ноль (что логично, я никого не проверял) или "всех клиентов" (согласно Письма), которые у меня прошли за квартал - то есть 10 ?
ВОПРОС 2
Термин "проверка" ведь подразумевает идентификацию клиента и получение от него ФИО (для проверки по Перечням), ИНН и заполнения анкеты ?
Если да, то указав "всех клиентов" означает, что я на них обязан иметь анкеты и хранить 5 лет ?
Или термины "проверка" и "идентификация" имеют оттенки ?
Что означает термин "проверка" - как результат проверки - анкета ?
ВОПРОС 3
Я ведь правильно понимаю, что если я укажу 10, а не 0, то я буду обязан иметь ФИО, ИНН и заполненные анкеты на этих 10 клиентов.
Ведь в любой момент РФМ может затребовать анкеты, которых у меня нет.
Указав 10 клиентов, как пишет РФМ в Письме, я таким образом не попаду в ловушку с анкетами клиентов, данные которых я и не видел ?
Елена Евгеньевна, помоги разобраться в этом моменте.
С уважением,
Евгений