Консультации эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ Задать вопрос главному эксперту форума

Страницы: Пред. 1 2 3
Консультации эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ Задать вопрос главному эксперту форума, Задать вопрос главному эксперту форума
 
Елена, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, мы являемся МФО, реализующей целевую региональную программу по поддержке субъектов малого и среднего бизнеса, а именно, помимо осуществления микрофинансовой деятельности, оказываем безвозмездные консультационные услуги на договорной основе субъектам МСБ, а также услуги по предоставлению также субъектам МСБ в субаренду помещений на льготных условиях для размещения бизнеса.
В связи с чем у меня вопрос - кого мы считаем клиентами в целях идентификации и применения мер блокирования/замораживания для целей исполнения требований 115-ФЗ? Только заемщиков, либо лиц, которым также оказываем консультационные услуги и услуги по аренде помещений? Также вопрос- поручителей и залогодателей мы относим к категории клиентов?

Ведь понятие "Клиент" в трактовке п.1.1 Главы 1 Положения 444-П весьма неоднозначно: "физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе  ЛИБО которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент);
Что вкладывается в понятие услуга? В данном случае любая услуга или услуга, связанная с осуществлением операций с денежными средствами и иным имуществом?
Что вкладывается в понятие "принимает на обслуживание"?
Понятие "при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом" относится и к услугам и к принятию на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений?
Что относится к "профессиональной деятельности" НФО в рамках данного пункта?
 
 
Цитата
Мария написал:
Елена, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, мы являемся МФО, реализующей целевую региональную программу по поддержке субъектов малого и среднего бизнеса, а именно, помимо осуществления микрофинансовой деятельности, оказываем безвозмездные консультационные услуги на договорной основе субъектам МСБ, а также услуги по предоставлению также субъектам МСБ в субаренду помещений на льготных условиях для размещения бизнеса.
В связи с чем у меня вопрос - кого мы считаем клиентами в целях идентификации и применения мер блокирования/замораживания для целей исполнения требований 115-ФЗ? Только заемщиков, либо лиц, которым также оказываем консультационные услуги и услуги по аренде помещений? Также вопрос- поручителей и залогодателей мы относим к категории клиентов?

Ведь понятие "Клиент" в трактовке п.1.1 Главы 1 Положения 444-П весьма неоднозначно: "физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой,   которым некредитная финансовая организация  оказывает услугу на разовой основе   ЛИБО которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации   (далее - клиент);
Что вкладывается в понятие услуга? В данном случае любая услуга или услуга, связанная с осуществлением операций с денежными средствами и иным имуществом?
Что вкладывается в понятие "принимает на обслуживание"?
Понятие "при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом" относится и к услугам и к принятию на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений?
Что относится к "профессиональной деятельности" НФО в рамках данного пункта?
 
Здравствуйте. Клиентом МФО является заемщик. Услугой в вашем случае является представление займа. В рамках оказания услуги по выдаче займа вы осуществляете операцию с денежными средствами.  
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, спикер учебных программ ЦИ и ПУЗ.
 
Добрый день
Необходимо ли отправлять сообщение при получении автомобиля по договору лизинга?
Сумма первоначального взноса превышает 600 тыс. и оплачена с расчетного счета.
Еще один вопрос. Дата события, это дата заключения договора или дата оплаты первоначального взноса?

Заранее благодарю
Страницы: Пред. 1 2 3