Срочно! Проверка ЦБ!

Страницы: 1
Срочно! Проверка ЦБ!, Прислали запрос на предоставление информации
 
Елена, помогите. Сегодня получили запрос из ЦБ. Просят направить информацию обо всех сообщениях по проверке клиентов и о замораживании. Мы отчеты вовремя не сдавали, направили недавно. Что нам ответить? И что нам грозит за это?  
 
Цитата
Дмитрий написал:
Елена, помогите. Сегодня получили запрос из ЦБ. Просят направить информацию обо всех сообщениях по проверке клиентов и о замораживании. Мы отчеты вовремя не сдавали, направили недавно. Что нам ответить? И что нам грозит за это?
Здравствуйте. Ответить можно так:
- причиной не подключения общества к личному кабинету на портале Росфинмониторинга послужило отсутствие информации у руководителя общества о необходимости зарегистрировать личный кабинет. На момент формирования настоящего ответа обществом приняты действенные меры, направленные на устранение нарушений, а именно: ....
Общество, согласно  требований пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не реже чем один раз в три месяца проверяет наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Проверка клиентов проводится по актуальному на дату проверки Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также по Решениям межведомственного координационного органа. Наличие актуального Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму обеспечивается путем скачивания Перечней с сайта уполномоченного органа по адресу http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list.
По результатам проверки ответственным сотрудником составляется акт проверки о наличии среди клиентов общества  организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (Копии актов прилагаем).
В результате проведенных проверок, обществом не были выявлены лица, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Директор общества, исполняющий обязанности ответственного сотрудника за реализацию правил внутреннего контроля, полагал, что в случае невыявления лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, представлять информацию в уполномоченный орган о результатах проверки с показателем «0» нет необходимости.


Сложно сказать, что за это грозит. Если у Вас нарушение впервые совершено, то будет предупреждение.
Сначала ЦБ выписывает предписание, потом вызывают на составление протокола.  
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, спикер учебных программ ЦИ и ПУЗ.
 
Елена, спасибо большое. Ответили мы на запрос, но у нас запросили еще правила. Какие изменения были самые последние в правила? Есть ли у отделения ЦБ г. Самара какие то особенные требования к правилам? ЦБ запросил еще документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения. Вы можете сказать, что это за документы?  
 
Цитата
Дмитрий написал:
Елена, спасибо большое. Ответили мы на запрос, но у нас запросили еще правила. Какие изменения были самые последние в правила? Есть ли у отделения ЦБ г. Самара какие то особенные требования к правилам? ЦБ запросил еще документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения. Вы можете сказать, что это за документы?
Здравствуйте. У вас должна быть редакция правил с изменениями от 15.10.2016. Изменения были внесены в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями). Были изменения 21 и 29 декабря 2016 года, но они каснулись только ваших обязанностей в отношении бенефициарных владельцев вашей компании и поэтому их не нужно было отражать в правилах. Но это на Ваше усмотрение. Если внести изменения, нарушений не будет, не внести - то же не будет нарушения.

Отделение по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации проверяет правила на соответствие их законодательству. Иногда дают рекомендации дополнительные к правилам. Рекомендовали удалить из критериев необычных сделок, критерии, связанные с операциями с бюджетными средствами т.к. ломбард такие операции не может совершать.

Документами, подтверждающими факт проведения с сотрудниками целевого (внепланового) инструктажа, вводного инструктажа, могут являться акты, журналы и т.д. Формы фиксирования факта прохождения сотрудником обучения утверждаются руководителем общества.  
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, спикер учебных программ ЦИ и ПУЗ.
 
Цитата
Елена Пинигина написал:
Цитата
 Дмитрий  написал:
Елена, спасибо большое. Ответили мы на запрос, но у нас запросили еще правила. Какие изменения были самые последние в правила? Есть ли у отделения ЦБ г. Самара какие то особенные требования к правилам? ЦБ запросил еще документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения. Вы можете сказать, что это за документы?
Здравствуйте. У вас должна быть редакция правил с изменениями от 15.10.2016. Изменения были внесены в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями). Были изменения 21 и 29 декабря 2016 года, но они каснулись только ваших обязанностей в отношении бенефициарных владельцев вашей компании и поэтому их не нужно было отражать в правилах. Но это на Ваше усмотрение. Если внести изменения, нарушений не будет, не внести - то же не будет нарушения.

Отделение по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации проверяет правила на соответствие их законодательству. Иногда дают рекомендации дополнительные к правилам. Рекомендовали удалить из критериев необычных сделок, критерии, связанные с операциями с бюджетными средствами т.к. ломбард такие операции не может совершать.

Документами, подтверждающими факт проведения с сотрудниками целевого (внепланового) инструктажа, вводного инструктажа, могут являться акты, журналы и т.д. Формы фиксирования факта прохождения сотрудником обучения утверждаются руководителем общества.
Добрый день. Елена, благодаря Вам у нас проверка завершилась благополучно без штрафа. Большое Вам спасибо. К правилам, которые Вы для нас делали, никаких нареканий нет. Еще раз спасибо и с праздником Вас. Успехов Вам в карьере и главное здоровья.  
Страницы: 1