Банки не переводят деньги за займ, ссылаясь на фз 115

Страницы: 1
Банки не переводят деньги за займ, ссылаясь на фз 115, Взяты заемные средства. Оплата со счетов организации. Но банки обеих сторон требуют договор заема- это законно?
 
Наша организация взяла займ. Денежные средства переводятся с нашего расчетного счета,  на расчетный счет учредителя в другом банке.
Банк- переводчик затребовал договор займа, ссылаясь на 115 ФЗ. Без договора займа, они якобы не имеют права перевести деньги.
Банк получателя также затребовал договор займа.
Вопрос: В платежном поручении есть вся необходимая информация: кому; от кого; куда...и т.п. Провомерно ли банки требуют от нас догор займа?
 
Цитата
Олег Аркадьевич Абирюгов написал:
Наша организация взяла займ. Денежные средства переводятся с нашего расчетного счета,  на расчетный счет учредителя в другом банке.
Банк- переводчик затребовал договор займа, ссылаясь на 115 ФЗ. Без договора займа, они якобы не имеют права перевести деньги.
Банк получателя также затребовал договор займа.
Вопрос: В платежном поручении есть вся необходимая информация: кому; от кого; куда...и т.п. Провомерно ли банки требуют от нас догор займа?
Здравствуйте. Уточните пожалуйста, если вы взяли займ, то почему с вашего счета перевод? Я так понимаю, если вы заемщик, то вам должны переводить денежные средства, а не вы. Или вы взяли и потом учредителю переводите?  
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, спикер учебных программ ЦИ и ПУЗ.
 
Елена Пинигина,
да, я хотел сказать, что мы взяли от учредителя займ на пополнение оборотных средств, теперь возвращаем ему обратно. Банк требует от нас основание.
 
Цитата
Олег Аркадьевич Абирюгов написал:
 Елена Пинигина ,
да, я хотел сказать, что мы взяли от учредителя займ на пополнение оборотных средств, теперь возвращаем ему обратно. Банк требует от нас основание.
В соответствии с законом №115-ФЗ банк осуществляет внутренний контроль в целях противодействия отмыванию (доходов) и вполне обоснованно просит у вас документы, необходимые банку для исполнения закона. Если вы не хотите последствие в виде мер по блокированию счета вашей компании или счета учредителя, рекомендую не спорить и представить основание для совершения операции. Платежное поручение является основанием для осуществления операции банком, но не подтверждает основания перевода денежных средств физическому лицу от вашей организации.  
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, спикер учебных программ ЦИ и ПУЗ.
Страницы: 1


Cannot find 'index_banners' template with page ''