Сетевое издание ВЕСТИ 115-ФЗ
Все новости для субъектов Федерального закона №115-ФЗ 16+

Масштабные изменения в закон 115-ФЗ и новые основания отчетности с 23.07.2018

23 июля 2018 вступит в силу Федеральный закон от 23.04.2018 №90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения", вносящий изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Что изменится и какие обязанности субъектов закона 115-ФЗ ожидают в связи с изменениями, разъясняет Пинигина Елена Евгеньевна эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, учредитель, руководитель МЭЦФМ "Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга "Национальное достояние", "Юридический центр "ТЛТ", главный редактор информационного издания "ВЕСТИ 115-ФЗ", 12 лет помогает субъектам закона 115-ФЗ соблюдать требования.


Изменения, вступающие в силу с 23 июля являются значительными и повлекут множество обязанностей для всех субъектов закона 115-ФЗ.

  1. В частности, закон дополнен новой статьей 7.5. «Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения», в которой определены новые обязанности субъектов закона 115-ФЗ.

  2. Согласно содержанию статьи, обязательному контролю будут подлежать операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.

  3. Перечень таких организаций и физических лиц подлежит размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях в порядке, сроки и объеме, которые определены Правительством Российской Федерации.

  4. Субъекты закона 115-ФЗ будут обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 7 настоящей статьи, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, проинформировав незамедлительно о принятых мерах уполномоченный орган.

  5. Организации и ИП обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.

  6. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операцию с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.

  7. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

В связи с изменениями, ожидается опубликование иных нормативных актов, изменения в форматы сообщений, функционала личного кабинета на портале Росфинмониторинга.

Организациям, поднадзорным ЦБ РФ (МФО, КПК, ломбардам и др.) необходимо:

  1. внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ в срок не позднее 23 октября 2018 года
  2. провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Федерального закона, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной в организации.

Иным организациям и индивидуальным предпринимателям

поднадзорным ФКУ Пробирная Палата России, ФНС России, Роскомнадзору, состоящим на учете в Росфинмониторинге (ювелиры, лизинговые компании, операторы связи, операторы по приему платежей, организаторы лотерей, агентства недвижимости, лица, оказывающие бухгалтерские и юридические услуги  и др.), и иным нефинансовым организациям необходимо:

  1. внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ в срок не позднее 23 августа 2018 года.
  2. провести дополнительный инструктаж в день вступления в силу изменений (23.07.2018), если иное не предусмотрено правилами внутреннего контроля.
  3. загрузить ПВК в новой редакции в раздел «Организация внутреннего контроля» в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.

 Источник: 115fz.pro