В ходе конференции посвящённой ПОД и ФТ («Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по противодействию отмывания доходов и финансирования терроризма»), было особо отмечено, что возрастает число сомнительных банковских операций, которые совершаются именно малыми и средними компаниями. Причём это происходит на фоне плодотворной работы отечественных банков по реабилитации клиентов из числа юридических лиц, попавших в «чёрные списки».
По данным ЦБ РФ, сегодня банки на треть сократили количество отказов в проведении операций юрлицам и почти в два раза реже отказываются проводить операции физлиц. С ноября прошлого года кредитные учреждения ведут работу по реабилитации клиентов, оказавшихся в таких «отказных» списках из-за технических ошибок. К маю 2018 года свыше 4,5 тысячи клиентов восстановлено в своих правах, сегодня признано необоснованными более 7 тысяч отказов.
«При этом наблюдается повышение количества сомнительных операций представителями малого и среднего бизнеса, включая вновь зарегистрированные компании. По мнению ЦБ, требуется повышать оперативность выявления сомнительных операций», — сказал Дмитрий Скобелкин.
Эксперты ЦБ заявляют, что во избежание наказаний за неисполнение требований законодательства по ПОД и ФТ клиентам следует обращаться в банк. Решать возникшие проблемы можно также через межведомственную комиссию Банка России или, наконец, в судебном порядке, но точно не следует идти по пути совершения незаконных финансовых операций.
Портал «Вести 115-ФЗ»