Сетевое издание ВЕСТИ 115-ФЗ
Все новости для субъектов Федерального закона №115-ФЗ 16+

Новые требования к ПВК некредитных финансовых организаций вступают в силу 06.05.2018

Указанием Банка России от 30.03.2018 N 4759-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" внесены существенные изменения в требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех некредитных финансовых организаций.

Указание опубликовано на официальном сайте Банка России 25.04.2018 и вступает в силу 06 мая 2018 г.

Что необходимо сделать НФО и в какие сроки, разъясняет Пинигина Елена Евгеньевна эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, учредитель, руководитель МЭЦФМ "Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга "Национальное достояние", ООО "Юридический центр "ТЛТ", главный редактор информационного издания "ВЕСТИ 115-ФЗ", 12 лет помогает субъектам закона 115-ФЗ соблюдать требования.

Внесенные изменения в Положение Банка России 445-П оказались очень существенными. Правила внутреннего контроля всех некредитных финансовых организаций должны быть дополнены новой программой «Программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии». Требования к содержанию программы изложены в Положении Банка России 445-П в новой редакции.

Так же к Программе организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции предъявляются новые требования. 

В связи с изменениями у НФО возникает ряд обязанностей:

1. Правила внутреннего контроля потребуют обязательного приведения их в соответствии с новыми требованиями. В связи с тем, что начиная с 30 марта 2018 года, в законодательство о ПОД/ФТ вносилось множество изменений, в срок до 30 июня 2018 НФО необходимо утвердить новую редакцию ПВК в связи с изменениями от 30 марта 2018 года, отразив и изменения, внесенные Указанием Банка России №4759-У.

Организации, находящиеся на абонентском обслуживании в ООО «Юридический Центр «ТЛТ» («Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга «Национальное достояние»), ПВК в новой редакции с учетом всех изменений март-апрель-май получат в электронном виде в срок до 30.06.2018. Остальные НФО могут заказать новую редакцию ПВК с учетом всех изменений. Заказать ПВК в новой редакции.

2. Провести целевой (внеплановый) инструктаж с сотрудниками и руководителем НФО в срок не позднее 10 мая 2018 т.к. согласно Указанию Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов.


Портал «Вести 115-ФЗ»