Елена, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, мы являемся МФО, реализующей целевую региональную программу по поддержке субъектов малого и среднего бизнеса, а именно, помимо осуществления микрофинансовой деятельности, оказываем безвозмездные консультационные услуги на договорной основе субъектам МСБ, а также услуги по предоставлению также субъектам МСБ в субаренду помещений на льготных условиях для размещения бизнеса.
В связи с чем у меня вопрос - кого мы считаем клиентами в целях идентификации и применения мер блокирования/замораживания для целей исполнения требований 115-ФЗ? Только заемщиков, либо лиц, которым также оказываем консультационные услуги и услуги по аренде помещений? Также вопрос- поручителей и залогодателей мы относим к категории клиентов?
Ведь понятие "Клиент" в трактовке п.1.1 Главы 1 Положения 444-П весьма неоднозначно: "физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе ЛИБО которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент);
Что вкладывается в понятие услуга? В данном случае любая услуга или услуга, связанная с осуществлением операций с денежными средствами и иным имуществом?
Что вкладывается в понятие "принимает на обслуживание"?
Понятие "при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом" относится и к услугам и к принятию на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений?
Что относится к "профессиональной деятельности" НФО в рамках данного пункта?
Подскажите, пожалуйста, мы являемся МФО, реализующей целевую региональную программу по поддержке субъектов малого и среднего бизнеса, а именно, помимо осуществления микрофинансовой деятельности, оказываем безвозмездные консультационные услуги на договорной основе субъектам МСБ, а также услуги по предоставлению также субъектам МСБ в субаренду помещений на льготных условиях для размещения бизнеса.
В связи с чем у меня вопрос - кого мы считаем клиентами в целях идентификации и применения мер блокирования/замораживания для целей исполнения требований 115-ФЗ? Только заемщиков, либо лиц, которым также оказываем консультационные услуги и услуги по аренде помещений? Также вопрос- поручителей и залогодателей мы относим к категории клиентов?
Ведь понятие "Клиент" в трактовке п.1.1 Главы 1 Положения 444-П весьма неоднозначно: "физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе ЛИБО которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации (далее - клиент);
Что вкладывается в понятие услуга? В данном случае любая услуга или услуга, связанная с осуществлением операций с денежными средствами и иным имуществом?
Что вкладывается в понятие "принимает на обслуживание"?
Понятие "при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом" относится и к услугам и к принятию на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений?
Что относится к "профессиональной деятельности" НФО в рамках данного пункта?