«Антиотмывочное» законодательство и ювелирный бизнес. Тезисы к исполнению Федерального закона №115-ФЗ

02.02.2017 | 737

Обязанности организаций и предпринимателей ювелирной отрасли.

Если Ваш бизнес связан с оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней, значит эта статья для Вас.

Обязанности у организаций ювелирной отрасли в сфере исполнения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее закон 115-ФЗ) появились со 2 февраля 2003 года. У индивидуальных предпринимателей данной сферы подобные обязанности появились с 31 июля 2013 года.

Пинигина Елена Евгеньевна

Пинигина Елена Евгеньевна

Известный эксперт сферы исполнения закона 115-ФЗ, помогает ювелирному рынку соблюдать закон уже более 11 лет.

К сожалению, многие ювелиры просто не знали о том, что законом №115-ФЗ на них возложены определенные обязанности, пока  18 января 2017 года ФКУ «Пробирная Палата России» на своем сайте не разместила обращение к своим «подопечным», в котором обратила обратило внимание ювелирной отрасли на необходимость соблюдать требования закона 115-ФЗ и принять меры к его не нарушению.

В связи с многочисленными вопросами участников рынка ювелиров: «Что делать?», «С чего начать?», «Кто может помочь?», автор статьи постарался тезисно, коротко и удобно дать ответы на эти вопросы.

Автор - Пинигина Елена Евгеньевна

известный эксперт сферы исполнения закона 115-ФЗ, помогает ювелирному рынку соблюдать закон уже более 11 лет, является спикером учебных программ для ювелиров, на базе собственного межрегионального центра финансового мониторинга проводит обучение, допущена к проведению обучения Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга. 

С чего начать?

Во-первых, необходима  организация внутреннего контроля,  т.е. принятие ряда мер для исполнения требований закона №115-ФЗ. Далее мы пошагово опишем для Вас, ряд мер, которые необходимо исполнить.

Обязательное обучение

1. Руководитель организации или индивидуальный предприниматель (далее ИП) должен пройти однократное обязательное обучение, которое называется «целевой инструктаж» и  получить свидетельство о его прохождении, которое имеет срок действия 3 года.

2. Руководитель или ИП должен назначить лицо, которое будет исполнять обязанности специального должностного лица (далее СДЛ) в целях исполнения закона. Или можно возложить функции СДЛ на себя при соблюдении следующих требований:

(Внимание! К ИП требования п. «а» не предъявляются):

а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) прохождение обучения в форме целевого инструктажа.

3. Если СДЛ у вас назначен другой сотрудник, то целевой инструктаж проходит и руководитель или ИП и лицо, на которое вы возложили обязанности.

4. Если у вас есть филиалы, то обучение проходить необходимо и руководителям филиала.

5. Если у вас есть в штате юристы, бухгалтеры, они тоже должны пройти обучение.

Обязательные документы

В целях исполнения обязанностей у Вас должен быть разработан пакет документов.  Главный документ – Правила внутреннего контроля (далее ПВК). Образца правил нет на официальных сайтах надзорных органов и типовых правил не существует. Это значит, что правила Вы должны разработать собственными силами, путем обращения к профессионалам в этой области или привлечь штатных юристов к изучению вопроса. К правилам есть «жесткие» требования, которые установлены Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 №667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации", Федеральной службы по финансовому мониторингу и положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Регистрация на портале Росфинмониторинга

Регистрация на сайте Росфинмониторинга обязательна для всех ювелиров. Росфинмониторинг является органом, который контролирует всю сферу закона №115-ФЗ. Зарегистрировать личный кабинет не составляет большого труда, все описано на самом сайте Росфинмониторинга во вкладке «Личный кабинет», но если все-таки затруднения у вас возникли, мы готовы вам представить материалы и инструкции по процедуре регистрации в рамках оказания  безвозмездной помощи.

Через личный кабинет вы будете проводить проверку своих клиентов по Перечню лиц, причастны к экстремистской и террористической деятельности,  и представлять необходимые сообщения. Так как без личного кабинета обязанности по закону надлежащим образом исполнить невозможно, отсутствие регистрации на портале является серьёзным нарушением. По срокам регистрация походит в среднем 2 недели, если у вас есть электронная подпись, регистрацию можно сделать в течение дня.

Что такое электронная подпись на сайте Росфинмониторинга и зачем она необходима?

У ювелиров есть обязанности, связанные с обязательным направлением информации в Росфинмониторинг. Чтобы направить такую информацию, необходима электронная подпись т.к. все сообщения формируются в электронном формате и направляются по защищенным каналам связи. Если подпись у вас отсутствует, значит, вы не сможете отправить сообщение и таким образом нарушите закон. Получить ЭЦП (электронную подпись) для сдачи «отчетности» в Росфинмониторинг и направления иной информации не сложно. Как правило, срок выдачи подписи составляет 1-2 дня. Средняя стоимость подписи по России 2500 руб. Перечень удостоверяющих центров, которые имеют право выдавать электронные подписи можно найти на официальном сайте Минкомсвязь России, выбрав из списка ближайший к вам центр.

Какие сообщения представлять обязательно?

Из всех сообщений, которые направляются ювелирами при возникновении тех или иных оснований их представления, отмечу «ежеквартальное» сообщение. Оно направляется ювелирами независимо от факта осуществления/неосуществления деятельности, не зависит от сумм операций с денежными средствами. Речь идет о сообщении, о результатах проверки своих клиентов по Перечню лиц, причастных к экстремизму или терроризму. Такая проверка должна проводиться не реже чем каждые три месяца, а результат проверки должен быть направлен в Росфинмониторинг не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем окончания проверки.

Подробно об этом я писала в своей статье, с которой вы можете ознакомиться по ссылке.

Выполнив ряд указанных обязанностей, можно считать, что внутренний контроль в сфере финансового мониторинга «налажен», что позволит Вам избежать претензий и штрафных санкций со стороны надзорного органа.

Особо отмечу, факт необходимости участия ювелиров в сотрудничестве с Росфинмониторингом. Еще 29 декабря 2016 г. в личных кабинетах ювелиров на сайте Росфинмониторинга появился вопросник, который необходимо заполнить. Организациям и индивидуальным предпринимателям, заполнившим вопросник «Проверь свой риск» в Личных кабинетах, будет выставлен индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ. Как указано Росфинмониторингом, организации и индивидуальные предприниматели не участвующие в сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны ФКУ «Пробирная палата России» и Росфинмониторинга. Подробнее об этом  вы можете прочитать по ссылке.

 

Что еще необходимо сделать в рамках сотрудничества с Росфинмониторингом?

Когда у вас будет пройдено обучение, утверждены правила внутреннего контроля, необходимо заполнить в личном кабинете раздел «Организация внутреннего контроля»:

  • зарегистрировать специальное должностное лицо, загрузить скан свидетельства о прохождении целевого инструктажа и приказ о назначении специального лица;

  • загрузить правила внутреннего контроля в актуальной редакции. Напоминаю, что последние важные изменения вступили в силу 30 сентября 2016 года и ювелиры должны были привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок не позднее 30 октября 2016 года. Изменения в закон 115-ФЗ были внесены и в декабре 2016 года, но изменения не затронули обязанностей ювелиров в отношении осуществления внутреннего контроля.

  • представить отчет о результатах осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. В отчете необходимо ввести сведения и ответить на вопросы Росфинмониторинга. Например, на такие как:

  • сколько направлено сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю;

  • проведена ли проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и направлены ли отчеты о результатах проведенной проверки. Поэтому прежде чем направить отчет о результатах осуществления внутреннего контроля, необходимо направить все «ежеквартальные» отчеты.

Заполнив правильно все необходимые разделы в личном кабинете, представив всю необходимую актуальную и достоверную информацию, существенно возрастают шансы получить оценку от Росфинмониторинга в виде «низкого» уровня реагирования. В случае получения оценки в виде «высокого» уровня реагирования, организация или предприниматель будут включены в план проверок.

Мы желаем вам успешно пройти все проверки.

Источник: юрист-тлт.рф